O Imposto de Renda é uma das obrigações fiscais mais importantes que os brasileiros devem enfrentar anualmente. Para muitos, o processo de declarar os rendimentos pode ser desafiador e cansativo.
No entanto, poucos sabem que existem estratégias legítimas que permitem reduzir o valor a ser pago na hora da declaração, proporcionando um alívio no bolso. Neste cenário, o conhecimento sobre as deduções e as brechas legais no Imposto de Renda torna-se essencial.
Diversas categorias de despesas podem ser deduzidas, favorecendo os contribuintes que estão atentos a esses detalhes. Além disso, formas de planejar as declarações adequadamente podem impactar positivamente o valor final a ser pago ou retornado.
Portanto, se você deseja descobrir maneiras de economizar no pagamento do Imposto de Renda, continue a leitura e confira as melhores práticas para usufruir ao máximo das possibilidades de dedução.
O que pode ser deduzido no Imposto de Renda?
Uma série de despesas podem ser deduzidas do Imposto de Renda, contribuindo para diminuir o montante tributável. Algumas dessas deduções incluem:
- Despesas médicas: Consultas, exames e tratamentos têm a possibilidade de serem totalmente deduzidos.
- Gastos com educação: Mensalidades escolares e cursos de qualificação profissional também podem ser considerados.
- Doações: Valores doados a entidades filantrópicas e organizações sem fins lucrativos permitem dedução.
- Investimentos em previdência privada: Contribuições para planos de previdência privada podem ser deduzidas.
- Contribuições ao INSS: Valores pagos a título de previdência social também são dedutíveis.
Portanto, é fundamental que, no momento de preencher a declaração, você reúna todos os comprovantes dessas despesas. Isso garante um aproveitamento eficiente das deduções disponíveis, resultando em uma menor carga tributária.
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Dicas para pagar menos no Imposto de Renda
Existem estratégias que permitem pagar menos Imposto de Renda. Aqui estão 12 práticas que podem ajudar você a maximizar suas deduções e reduzir sua base de cálculo.
1. Escolha o tipo de declaração correta
A escolha do tipo de declaração impacta diretamente no valor a ser recebido ou pago. Ao optar pela declaração simplificada, você recebe um desconto padrão de 20% sobre os rendimentos tributáveis. Por outro lado, ao escolher a declaração completa, é possível deduzir uma variedade de despesas.
Portanto, considere sempre optar pela declaração completa, caso tenha despesas dedutíveis significativas. Esse primeiro passo é crucial para pagar menos Imposto de Renda.
2. Guarde os comprovantes de despesas dedutíveis
Manter os comprovantes de despesas, como saúde e educação, é essencial. Esses gastos se enquadram nas deduções possíveis ao fazer a declaração. Reúna recibos, notas fiscais e comprovantes adequados para garantir que cada despesa seja contabilizada.
Importante: guarde esses comprovantes por pelo menos cinco anos, pois a Receita pode solicitá-los para verificação.
3. Declare reformas no imóvel
Realizou reformas em seu imóvel? Você pode deduzir esses custos do Imposto de Renda. Reformas que valorizam a propriedade permitem que os comprovantes sejam adicionados à ficha de Bens e Direitos na declaração.
Esses valores aumentam o custo de aquisição do imóvel, o que pode resultar em economia ao calcular o imposto devido.
4. Avalie a inclusão do cônjuge como dependente
Se você se casou recentemente, pense bem antes de incluir seu cônjuge como dependente. Embora essa prática possa parecer vantajosa, se o seu parceiro tiver renda própria, isso pode aumentar sua base de cálculo, resultando em um imposto maior. Analise a situação financeira de ambos antes de tomar essa decisão.
5. Deduzir despesas de dependentes com deficiência
Para dependentes com deficiência, é possível deduzir despesas de educação na categoria de gastos médicos. Isso ocorre por conta da ausência de teto para despesas médicas, ao contrário do limite para gastos com educação. É necessário ter um laudo médico que comprove a deficiência.
6. Deduzir despesas de autônomos
Se você é autônomo, saiba que pode deduzir despesas relacionadas ao trabalho. Isso inclui contas de telefone, internet e luz, além de materiais utilizados no exercício da profissão.
Se você trabalha em casa, pode aplicar uma porcentagem das despesas de manutenção, como IPTU e condomínio.
7. Utilize valores de IPTU e condomínio de aluguéis
Proprietários de imóveis alugados podem deduzir valores pagos de IPTU e condomínio se tais custos forem arcados pelo proprietário. Esses gastos podem ser abatidos do montante recebido a título de aluguel, reduzindo a base de cálculo do Imposto de Renda.
No entanto, é importante ressaltar que essas despesas podem ser deduzidas apenas se você, como proprietário, estiver pagando por elas. Se o inquilino estiver cobrindo esses custos, eles não poderão ser considerados dedutíveis.
8. Declare seus planos de previdência privada
Os planos de previdência privada, especialmente os do tipo PGBL (Plano Gerador de Benefício Livre), são úteis para reduzir o Imposto de Renda a pagar. Você pode abater até 12% dos rendimentos tributáveis anuais no momento da declaração.
Por exemplo, se você possui uma renda de R$ 42 mil anualmente, pode reduzir esse valor para R$ 36.960, o que diminui a base tributável.
9. Declare a locação de imóveis separadamente se for casado
Quando casado e recebendo rendimentos de aluguéis, é importante declarar esses valores de forma separada, exceto se optou pela declaração conjunta.
Dessa maneira, cada cônjuge pode reportar a parte proporção dos rendimentos, o que pode diminuir a tributação, dependendo do valor recebido. Lembre-se: aluguéis de até R$ 2.259,20 por mês estão isentos do imposto.
10. Evite adicionar como dependentes filhos que recebem pensão
Ao receber pensão alimentícia, é mais vantajoso para a pessoa que paga a pensão declarar os filhos como dependentes. Incluir os filhos como dependentes na declaração da pessoa que recebe a pensão pode aumentar a renda anual, resultando em uma maior carga tributária.
11. Adicione outros membros da família como dependentes
Além de filhos e cônjuges, você pode incluir outros familiares como dependentes na sua declaração. Isso inclui pais, avós, irmãos e até sogros, desde que atendam aos requisitos de renda. É uma maneira de aumentar suas deduções e reduzir sua base de cálculo.
12. Faça doações ao longo do ano
As doações realizadas a determinadas entidades também podem ser deduzidas do Imposto de Renda. Isso inclui contribuições a fundos de direitos da criança e do adolescente, doações para atividades culturais, audiovisuais e esportivas.
O máximo dedutível é de até 7% dos rendimentos tributáveis, permitindo que você faça a diferença na sociedade enquanto economiza na declaração.
