Novas diretrizes da Febraban visam reforçar a segurança e combater fraudes financeiras, com foco no encerramento de contas de alto risco.
A Febraban (Federação Brasileira de Bancos) estabeleceu um novo conjunto de regras com o objetivo de reforçar a segurança financeira e aumentar a resiliência do sistema bancário contra fraudes.
Quem Será Afetado Pelas Novas Regras?
As novas diretrizes focam principalmente em três tipos de contas, que são as mais utilizadas por organizações criminosas:
- Contas Laranja:
- Contas abertas em nome de terceiros para ocultar a origem e a movimentação de dinheiro ilícito.
- Contas Frias:
- Contas bancárias criadas com dados falsos ou que permanecem inativas por longos períodos. São usadas para viabilizar golpes digitais e desvio de recursos.
- Contas de Apostas Online Irregulares:
- Contas ligadas a plataformas de apostas que operam sem a devida autorização da Secretaria de Prêmios e Apostas (SPA), do Ministério da Fazenda, sendo monitoradas para impedir fraudes e lavagem de dinheiro.
Fiscalização Reforçada e Encerramento de Contas
A partir de 27 de outubro de 2025, os bancos intensificaram o monitoramento:
- Filtros Mais Sofisticados: Serão utilizados para detectar movimentações atípicas, como saques elevados, transferências internacionais suspeitas e outras transações incomuns.
- Encerramento Imediato: Contas classificadas como irregulares podem ser encerradas imediatamente, com aviso prévio ao titular, para garantir que criminosos não continuem a operar no sistema bancário.
Integração com o Banco Central
Uma mudança crucial é o fortalecimento do controle e da troca de informações:
- Registro Nacional de Contas Suspeitas: O Banco Central passará a centralizar e monitorar as informações de contas encerradas por suspeita de fraude.
- Compartilhamento de Dados: O registro nacional dificultará que criminosos reabram contas em outras instituições financeiras, prevenindo reincidências e fortalecendo o controle sobre o sistema.
Essas medidas visam proteger milhões de brasileiros, dificultando a ação de criminosos e garantindo um sistema financeiro mais seguro e transparente.
